Unsere Expertise

Die Vermögensplanung klärt, welche Rolle das Vermögen der Familie spielt und wie es gehalten und angelegt werden soll, um ihre Ziele über Generationen hinweg zu erfüllen.

Das Team von McPherson Reed erarbeitet gemeinsam mit der Familie eine Anlagestrategie und beaufsichtigt die Banken und Vermögensverwalter, die sie umsetzen. Die Performance wird dabei an den zu Beginn festgelegten Zielen gemessen. Nachfolge- und Nachlassplanung sind Teil derselben Arbeit und werden mit den Rechts- und Steuerberatern der Familie koordiniert, damit Struktur und Strategie im Einklang bleiben.

Für viele Familien ist das Geben einer der persönlichsten Ausdrücke ihrer Werte. Wir helfen Familien, ihr Engagement auf die Anliegen auszurichten, die ihnen wichtig sind, und schaffen die passenden Strukturen für ihre philanthropischen Ziele.

McPherson Reed begleitet die Gründung einer Stiftung oder eines Donor-Advised Funds und stellt Familien Organisationen vor, deren Arbeit ihren Interessen entspricht.

Wenn eine Familie wächst, bietet ein gemeinsamer Rahmen eine klare Grundlage für gemeinsame Entscheidungen. Governance gibt der Familie einen vereinbarten Weg, Entscheidungen zu treffen und neue Mitglieder in ihre Angelegenheiten einzubeziehen. McPherson Reed hilft Familien, ihre Grundsätze in einer Familiencharta festzuhalten und dabei jedem Mitglied eine Stimme zu geben.

Parallel dazu steht die Ausbildung. Wir bereiten jüngere Familienmitglieder auf die Verantwortung vor, die sie übernehmen werden, mit Sessions zu Anlagen und zu den Pflichten des Eigentums, abgestimmt auf Alter und Erfahrung jedes Mitglieds. Ziel ist eine Generation, die bereit ist mitzuwirken, wenn ihre Zeit gekommen ist.

Familien mit Mitgliedern oder Vermögenswerten in mehreren Ländern haben in jedem dieser Länder Meldepflichten, und die Anforderungen ändern sich häufig. Wir behalten die Pflichten der Familie in allen Rechtsordnungen im Blick und stellen sicher, dass Steuererklärungen und Meldungen fristgerecht erstellt und eingereicht werden.

Die Beratung erfolgt durch spezialisierte Steuerpartner in jedem Land, und McPherson Reed koordiniert deren Arbeit, damit alle Berater mit denselben Informationen arbeiten. Die Familie erhält eine einheitliche, schlüssige Übersicht darüber, was in ihrem Namen eingereicht wird.

Wir führen die Buchhaltung der Familie und erstellen ein konsolidiertes Reporting über alle ihre Vermögenswerte, sodass die Familie ihre Situation an einem Ort sieht. Das Reporting wird in der Häufigkeit und dem Detaillierungsgrad erstellt, den die jeweilige Familie wünscht.

McPherson Reed verwaltet zudem die Beziehungen der Familie zu ihren Banken, einschliesslich Kontoeröffnungen und der Verhandlung von Konditionen. Ausserdem überprüfen wir die Bankbeziehungen regelmässig, um sicherzustellen, dass jede Beziehung der Familie weiterhin dient und die Kosten angemessen bleiben.

Zu schützen, was eine Familie erreicht hat, gehört dazu, sich um sie zu kümmern. Wir betrachten die Situation der Familie als Ganzes und erkennen, wo sie exponiert ist.

Gemeinsam mit der Familie trifft McPherson Reed die richtigen Schutzmassnahmen und überprüft sie, wenn sich das Leben der Familie verändert, damit ihre Situation auch in den kommenden Jahren gesichert bleibt.